Per 1 november 2007 is in Nederland de Europese richtlijn MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) van toepassing. Deze MiFID-regels hebben als doel de werking van de Europese interne markt voor beleggingsdiensten en handelsplatformen te verbeteren, om concurrentie te bevorderen en zodoende de Europese Unie uit te bouwen. Ook moet een eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markt worden gecreëerd met behoud van optimale beleggersbescherming.
International Assets Advisory Corporation Europe B.V. (hierna: International Assets) heeft deze richtlijn geïncorporeerd in haar bedrijfsvoering. Onderstaand worden een aantal specifieke onderwerpen besproken.
Passende dienstverlening
Wij vragen huidige en toekomstige klanten een uitgebreid intakeformulier in te vullen. In dit intakeformulier geeft de klant zijn ervaring en kennis, beleggersdoelstellingen en financiële draagkracht aan. International Assets heeft het intakeformulier aangepast aan de wettelijke vereisten die MiFID met zich meebrengt.
International Assets hanteert dit intakeformulier om het client- en portefeuilleprofiel zo nauwkeurig mogelijk te kunnen bepalen.
Cliëntclassificatie
Om de bescherming van beleggers op een hoger niveau te brengen, moeten alle beleggingsondernemingen zoals International Assets hun cliënten indelen in één van de volgende cliëntencategorieën:
International Assets heeft al haar (al dan niet professionele) cliënten aangemerkt als niet-professionele belegger, aangezien voor deze categorie het hoogste beleggerbeschermingsniveau geldt. International Assets is namelijk van mening dat al haar cliënten recht hebben op de meest uitgebreide informatievoorziening en hoogste beleggerbescherming.
Orderuitvoeringsbeleid
Volgens de nieuwe regelgeving dienen beleggingsondernemingen te beschrijven hoe zij bij het plaatsen van de orders bij een uitvoerende instelling tot het best mogelijke resultaat (‘best execution’) voor cliënten komen.
International Assets heeft Theodoor Gilissen Bankiers N.V. uitgekozen als orderuitvoerende partij en depotbank. International Assets heeft zich ervan overtuigd dat Theodoor Gilissen voldoet aan de gestelde eisen.
Bijgevoegd treft u aan het orderuitvoeringsbeleid van International Assets en ter aanvulling het orderuitvoeringsbeleid van Theodoor Gilissen Bankiers.
PDF orderuitvoeringsbeleid International Assets
PDF orderuitvoeringsbeleid Theodoor Gilissen Bankiers
Belangenconflicten
Net als alle beleggingsondernemingen is International Assets verplicht om doeltreffende organisatorische en administratieve procedures te hebben en na te leven om al het mogelijke te doen om mogelijke belangenconflicten te onderkennen, te bewaken en te beheersen. International Assets heeft maatregelen getroffen om belangenconflicten te voorkomen.
PDF beleid ten aanzien van belangenconflicten
Evaluatie- en vergelijkingsmethode
De nieuwe wetgeving verplicht de beleggingsonderneming om een geschikte evaluatie- en vergelijkingsmethode vast te stellen die het mogelijk maakt om onze prestaties te beoordelen. Met ingang van 2008 zullen wij dit opnemen in de kwartaalrapportage.
Wij willen op voorhand benadrukken dat er geen garantie is dat een rendement wordt behaald vergelijkbaar met de evaluatie- en vergelijkingsmethode en dat wij daartoe niet verplicht kunnen worden gesteld.